Các giao dịch chuyển khoản của người dân sẽ bị kiểm tra trong trường hợp sau
nguyenhoai – 2026-05-18 08:42:00 (GMT+7)
Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam cho biết đã ban hành Sổ tay phối hợp xử lý giao dịch nghi ngờ gian lận, lừa đảo nhằm tăng cường an toàn thanh toán.
Trên Tạp chí Phụ nữ Mới vừa đăng tải bài viết: “Các giao dịch chuyển khoản của người dân sẽ bị kiểm tra trong trường hợp sau” với nội dung như sau:
Việc ban hành Sổ tay được xem là một bước đi chủ động, mạnh mẽ và cần thiết nhằm tạo ra một cơ chế phối hợp thống nhất, kịp thời và hiệu quả giữa các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức trung gian thanh toán trong việc ngăn chặn và xử lý các giao dịch gian lận, bảo vệ tối đa quyền lợi của khách hàng và góp phần làm trong sạch, an toàn hệ thống thanh toán quốc gia.
Một điểm sáng của Sổ tay là việc cung cấp “Tài liệu tham khảo dấu hiệu nhận diện tài khoản/thẻ nghi ngờ có liên quan đến gian lận giả mạo, lừa đảo”.
Đây là tài liệu giúp các tổ chức tín dụng nhanh chóng nhận diện các hành vi bất thường, ví dụ như: Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn; Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để giao dịch cho nhiều hơn 1 tài khoản thanh toán; Giao dịch thanh toán khống tại đơn vị chấp nhận thẻ; Tài khoản của ĐVCNTT nhận tiền có nội dung chuyển tiền chứa các thuật ngữ như: “chuyển tiền cho Tòa án, Viện kiểm sát, Công an…”…
Với việc ban hành Sổ tay này, Hiệp hội Ngân hàng Việt Nam và các hội viên đã thể hiện cam kết mạnh mẽ trong cuộc chiến chống tội phạm tài chính, hướng tới xây dựng một môi trường thanh toán không dùng tiền mặt an toàn, minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của người tiêu dùng.
Tờ Đầu tư Tài chính trích dẫn các dấu hiệu nghi ngờ liên quan giả mạo, gian lận, lừa đảo theo Thông tư số 17/2024/TT-NHNN bao gồm:
– Thông tin trong hồ sơ mở tài khoản thanh toán của chủ tài khoản không trùng khớp với thông tin của cá nhân đó trong Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư.
– Tài khoản thanh toán nằm trong danh sách được quảng cáo, mua, bán, trao đổi trên các website, hội nhóm trên không gian mạng.
– Tài khoản thanh toán nhận tiền từ nhiều tài khoản thanh toán khác nhau và được chuyển đi hoặc rút ra ngay trong thời gian rất ngắn (không để lại số dư hoặc để lại rất ít).
– Tài khoản thanh toán có hơn 3 giao dịch nhận tiền từ các tài khoản thanh toán nằm trong danh sách có dấu hiệu nghi ngờ liên quan đến lừa đảo, gian lận, giả mạo…
– Khách hàng thuộc danh sách cảnh báo của Ngân hàng nhà nước, cơ quan công an hoặc các cơ quan có thẩm quyền khác.
– Tài khoản thanh toán phát sinh giao dịch bất thường (ví dụ: giá trị, số lượng giao dịch lớn, bất thường không phù hợp với nghề nghiệp, độ tuổi, địa chỉ cư trú, lịch sử giao dịch và hành vi…của chủ tài khoản thanh toán; phát sinh các giao dịch với địa điểm, thời gian, tần suất bất thường…).
– Một thông tin định danh duy nhất của thiết bị (địa chỉ MAC) được sử dụng để thực hiện giao dịch cho nhiều hơn 01 tài khoản thanh toán.
Sau quá trình kiểm tra, nếu tài khoản không có dấu hiệu vi phạm hoặc cảnh báo ban đầu được xác định là chưa chính xác, các biện pháp hạn chế sẽ được gỡ bỏ và giao dịch trở lại bình thường.
Ngày 15 tháng 5 năm 2026, tạp chí Nhịp Sống Thị Trường đăng tải bài viết với tiêu đề “Công an xác minh các giao dịch chuyển khoản từ 5 triệu, 100 triệu, 1 tỷ đồng,… của nhiều người dân”. Nội dung như sau:
Thời gian gần đây, lực lượng công an tại nhiều địa phương liên tục hỗ trợ người dân xử lý các vụ chuyển khoản nhầm, từ số tiền vài triệu đồng đến hàng trăm triệu, thậm chí hơn 1 tỷ đồng. Các vụ việc đều được xác minh, phối hợp với ngân hàng và giải quyết theo đúng quy định pháp luật.
Mới đây, Công an phường An Bình (TP Cần Thơ) đã nhận được thư cảm ơn của anh N.T.Đ (27 tuổi, quê Thái Nguyên) sau khi hỗ trợ anh nhận lại số tiền chuyển khoản nhầm hơn 1 tỷ đồng.
Trước đó, trong quá trình giao dịch qua ứng dụng ngân hàng điện tử, anh Đ. do sơ suất đã chuyển nhầm hơn 1 tỷ đồng vào tài khoản của một người dân đang sinh sống tại phường An Bình.
Sau khi phát hiện sự việc, anh Đ. vô cùng lo lắng vì số tiền lớn, ảnh hưởng trực tiếp đến công việc và cuộc sống gia đình nên đã liên hệ Công an phường An Bình để nhờ hỗ trợ.
Tiếp nhận thông tin, lực lượng công an nhanh chóng xác minh, gặp gỡ và vận động người nhận tiền phối hợp hoàn trả. Sau đó, anh Đ. đã nhận lại đầy đủ số tiền chuyển nhầm.
Anh Đ. bày tỏ sự trân trọng đối với cán bộ, chiến sĩ Công an phường An Bình.
Xúc động trước tinh thần trách nhiệm của lực lượng công an địa phương, anh Đ. đã gửi thư cảm ơn, bày tỏ sự trân trọng đối với cán bộ, chiến sĩ Công an phường An Bình.
Tương tự, ngày 11/5/2026, Công an phường Nam Gia Nghĩa (tỉnh Lâm Đồng) cũng tổ chức trao trả 100 triệu đồng cho chị Võ Thị Thanh Hường (SN 1981, trú tại TP.HCM) do chuyển khoản nhầm.
Trước đó, anh Nguyễn Trường Giang (trú tại phường Nam Gia Nghĩa) đã chủ động trình báo với công an sau khi bất ngờ nhận được 100 triệu đồng từ tài khoản lạ chuyển vào tài khoản cá nhân.
Ngay sau khi tiếp nhận thông tin, Công an phường Nam Gia Nghĩa nhanh chóng xác minh và xác định chị Hường là người chuyển nhầm. Đồng thời, lực lượng chức năng hướng dẫn anh Giang hoàn tất thủ tục để trao trả lại toàn bộ số tiền theo đúng quy định pháp luật.
Anh Giang hoàn tất thủ tục để trao trả lại toàn bộ số tiền
Theo cơ quan công an, hành động chủ động trình báo và phối hợp hoàn trả tài sản của anh Giang đã góp phần lan tỏa tinh thần trung thực, trách nhiệm và ý thức chấp hành pháp luật trong cộng đồng.
Không chỉ các khoản tiền lớn, nhiều vụ chuyển khoản nhầm với số tiền nhỏ cũng được lực lượng công an hỗ trợ giải quyết nhanh chóng.
Ngày 7/5, Công an tỉnh Lào Cai cho biết Công an xã Bắc Hà đã hỗ trợ người dân hoàn trả thành công 5 triệu đồng chuyển khoản nhầm chỉ trong thời gian ngắn.
Theo đó, bà Nguyễn Thị Huyền (SN 1958, trú xã Bắc Hà) bất ngờ nhận được 5 triệu đồng từ tài khoản lạ mang tên “Đàm Thị Minh Thắm”. Lo ngại có sự nhầm lẫn, bà Huyền đã chủ động đến công an xã trình báo.
Bà Huyền đã chủ động đến công an xã trình báo
Sau khi tiếp nhận thông tin, Công an xã Bắc Hà phối hợp với ngân hàng xác minh và nhanh chóng xác định người chuyển khoản là chị Đàm Thị Minh Thắm, trú cùng địa phương. Chỉ ít phút sau, dưới sự hỗ trợ của công an, bà Huyền đã hoàn tất việc chuyển trả đầy đủ số tiền cho chị Thắm.
Một trường hợp khác xảy ra tại xã Thượng Bằng La (Lào Cai). Anh Trần Văn Đông (SN 2000) bất ngờ nhận được 2 triệu đồng từ tài khoản lạ nên đã chủ động đến công an xã đề nghị hỗ trợ xác minh để hoàn trả.
Anh Đông đã tự nguyện chuyển trả đầy đủ số tiền cho chị Bích
Qua phối hợp với ngân hàng và công an nơi cư trú của chủ tài khoản, lực lượng chức năng xác định người chuyển nhầm là chị Vũ Thị Bích, trú tại TP Hải Phòng. Sau đó, anh Đông đã tự nguyện chuyển trả đầy đủ số tiền cho chị Bích.
Theo cơ quan công an, thời gian gần đây xuất hiện nhiều trường hợp chuyển khoản nhầm do người dân sơ suất khi giao dịch trực tuyến, nhập sai số tài khoản hoặc chọn nhầm người nhận lưu sẵn trong ứng dụng ngân hàng.
Lực lượng chức năng khuyến cáo người dân cần kiểm tra kỹ thông tin người nhận, số tài khoản và tên chủ tài khoản trước khi xác nhận chuyển tiền, đặc biệt với các giao dịch giá trị lớn.
Trong trường hợp phát hiện chuyển nhầm, người dân nên nhanh chóng liên hệ ngân hàng để đề nghị hỗ trợ tra soát, đồng thời trình báo cơ quan công an nơi gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời theo đúng quy định pháp luật.
Ngoài ra, người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu đăng nhập hay mã OTP cho người lạ nhằm tránh bị lợi dụng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản.
6 loại trái cây chứa nhiều ký sinh trùng nhất mùa hè
Hãy ăn 6 loại trái cây dưới đây đúng cách vì không cẩn thận dễ nuốt cả “ổ bệnh”.
Phát hiện vô số vật thể tròn, to bằng củ khoai tây nằm la liệt gần 2 triệu km² dưới đáy biển, đủ dùng trong hàng trăm năm, Mỹ lập tức tìm đến
Dù có tiềm năng lớn nhưng vấn đề khai thác “kho báu” này là thách thức cực lớn.
Giá vàng hôm nay mới nhất (18/5)
Giá vàng hôm nay trưa 18/5, vàng SJC và nhẫn liên tục đảo chiều theo diễn biến thế giới. Người mua vẫn vắng vẻ tại các cửa hàng khiến…
Công an vào cuộc vụ người đàn ông chở bia bị đánh tới tấp giữa đường ở TPHCM
<
Sau mâu thuẫn được cho là xuất phát từ va quẹt giao thông, một người đàn ông chở thùng bia đã bị nam thanh niên đạp ngã, đấm liên…
Thông tin từ Công an Hà Nội về người phụ nữ hành hung tài xế ô tô sau va chạm ở Hà Nội
Đội Cảnh sát giao thông (CSGT) đường bộ số 6 thuộc Phòng CSGT Công an thành phố Hà Nội đang khẩn trương phối hợp cùng lực lượng chức năng…
Ngân hàng thông báo hình ảnh không nên lưu, không chia sẻ trong điện thoại
Người dùng không chụp/lưu ảnh này trên điện thoại và gửi qua mạng xã hội để tránh bị kẻ xấu lợi dụng….
Công an vào cuộc vụ người phụ nữ ra tay tác động tài xế ô tô đáng tuổi cha chú sau va chạm ở Hà Nội
Một người phụ nữ đi xe máy chở theo con nhỏ đã liên tục chửi bới, hành hung nam tài xế ô tô sau va chạm giao thông xảy…
Lâm Đồng: Vợ bàng hoàng phát hiện chồng tử vong bất thường trong nhà
Người vợ phát hiện chồng tử vong tại nhà ở phường Phước Hội (tỉnh Lâm Đồng), trên ngực có một con dao cắm sâu nên trình báo công an….
Bảng lương công chức từ ngày 1/7, cao nhất 25,3 triệu đồng/tháng
Lương cơ sở tăng từ 2,34 triệu lên 2,53 triệu đồng/tháng. Theo đó, công chức giữ chức danh chuyên gia cao cấp có mức lương cao nhất 25,3 triệu…
Công an tiến hành xác minh giao dịch chuyển khoản từ 30 triệu, 300 triệu, 3 tỷ đồng,… của nhiều người dân
Nhiều vụ chuyển khoản nhầm từ 30 triệu, 300 triệu đến gần 3 tỷ đồng đã được lực lượng công an nhanh chóng xác minh, hỗ trợ người dân…
Giá vàng hôm nay: Thị trường đỏ lửa, vàng thế giới xuyên thủng mốc 160 triệu đồng/lượng
Giá vàng trong nước sáng 18/5 tiếp tục giảm mạnh khi vàng miếng SJC và nhiều loại vàng nhẫn đồng loạt mất thêm 1 triệu đồng/lượng. Trên thị trường…
Trấn Thành phản ứng khi Hari Won thông báo lấy chồng mới
Phản ứng của Trấn Thành trước quyết định của bà xã mới khó ngờ.
Cụ ông 82 tuổi ôm gần 6 tỷ đồng đi gửi ngân hàng, tá hỏa phát hiện toàn giấy lộn không giá trị, cảnh sát phá án sau 5 tiếng
Mang một lượng lớn tiền mặt đến ngân hàng, cụ ông vẫn đinh ninh đây là khoản tiền dành dụm cả đời của mình. Tuy nhiên, khi giao dịch…
Ít ai ngờ phía sau những tài khoản bình thường, hoạt động âm thầm trên mạng xã hội lại là lượng tiền giao dịch khổng lồ mỗi tháng, cho…
Cảnh báo: Một loại kem bôi da nổi tiếng bị thu hồi do nhiễm khuẩn tụ cầu có thể gây tử vong
Một loại kem hỗ trợ điều trị chàm da khá phổ biến tại Mỹ vừa bị thu hồi khẩn trên toàn quốc sau khi cơ quan chức năng phát…
Vụ va chạm giao thông đang khiến cả MXH bức xúc: Chở theo con nhỏ mà người mẹ này đang làm cái gì thế này!
Trẻ em giống như một tờ giấy trắng. Chúng định hình thế giới và học cách giải quyết xung đột bằng cách quan sát cha mẹ….
Truy tìm đối tượng giết “Tùng đại gia”
Phòng Cảnh sát hình sự đã phát thư kêu gọi Hà Văn Có sớm ra trình diện để được xem xét hưởng chính sách khoan hồng của pháp luật….
Hoa hậu kiêm nữ diễn viên nổi tiếng bị tịch thu tài sản vì nợ thuế
Theo báo Người Đưa Tin, truyền thông Hàn Quốc đồng loạt đưa tin Kim Sa Rang đang vướng ồn ào nợ thuế và bị cơ quan chức năng tiến…
Giá vàng hôm nay 18/5/2026: Người mua vàng miếng lỗ nặng sau một tuần
Giá vàng hôm nay 18/5/2026 tiếp tục ‘rơi tự do’ khi giá thế giới giảm về sát 4.500 USD/ounce. Trong nước, vàng miếng SJC và nhẫn trơn giảm tiếp…
Lũ lên bất ngờ trong đêm, cuốn xe khách chở 20 người trôi trăm mét ở Cao Bằng
Một ôtô khách chở gần 20 người gồm giáo viên và học sinh đi tham quan khu di tích Pác Bó bị chết máy khi đi qua đoạn ngập…
Drama bạn thân khác giới của chú rể chơi trội trong lễ cưới muốn lấn át cô dâu: Mẹ chồng CHÍNH THỨC lên tiếng
Vụ việc từ một hành động kém duyên ở đám cưới nay đã thành ‘drama’ nhiều tập, cô bạn thân than bị ghen, cô dâu lên tiếng và cao…
Xác minh thông tin ‘trôi tủ vàng’, thiệt hại hàng tỷ sau mưa dông tại Đắk Lắk
Đại diện tiệm vàng cho biết hiện gia đình đang kiểm đếm, chưa thể thống kê chính xác số nữ trang bị mất….
Giá xăng dầu hôm nay (18-5): Giá dầu thế giới có xu hướng tăng
Giá dầu thế giới có xu hướng tăng trong tuần này, khi thị trường tiếp tục lo ngại lệnh ngừng bắn mong manh giữa Mỹ và Iran có thể…
Giá vàng nhẫn trơn, vàng miếng sáng 18/5
Giá vàng trong nước sáng nay tiếp tục giảm, với các thương hiệu đồng loạt hạ thêm 1 triệu đồng/lượng, trong bối cảnh giá vàng thế giới rơi về…
Lời khuyên cho những người đang đi xe máy có sử dụng khóa smartkey
Khóa Smartkey mang lại nhiều tiện ích và tăng khả năng bảo mật cho xe tay ga, nhưng người dùng vẫn cần sử dụng đúng cách để tránh nguy…
Cụ ông 70 tuổi phổi gần như “trắng xóa”, bác sĩ chỉ rõ thói quen “cực độc” khi dùng điều hoà
Sử dụng điều hòa lâu ngày không được vệ sinh có thể tiềm ẩn rủi ro sức khỏe nghiêm trọng mà ít ai ngờ tới….
6 nam sinh sống 15 tháng trên đảo hoang không bóng người: Hơn 50 năm sau, số phận mỗi người ra sao?
Những nam sinh này từng mắc kẹt hơn 15 tháng trên một hòn đảo biệt lập giữa Nam Thái Bình Dương, trước khi được tìm thấy trong tình cảnh…
Hoa hậu nợ thuế bị tịch thu tài sản gây chấn động
Kim Sa Rang đang trở thành tâm điểm sau khi một căn hộ đứng tên cô tại thành phố Gimpo bị cơ quan thuế Hàn Quốc kê biên. Thông…
Drama “bạn thân chú rể”: Mẹ chồng cô dâu lên tiếng khiến dân tình tấm tắc
Đừng cố chứng tỏ mình là ngoại lệ trong cuộc đời của một người đàn ông đã có vợ.
Điều tra vụ chập điện khiến 2 nhân viên nhà hàng ở Hải Phòng tử vong
Người phụ nữ lao vào chửi bới, đánh tài xế ô tô đáng tuổi cha mình, nguồn cơn từ đâu?
Sau khi được phát tán rộng rãi trên không gian mạng, đoạn video đã gây bức xúc trong cộng đồng….
